Allgemeine Geschäftsbedingungen
Unsere Geschäftsbedingungen für Anlageberatung und Vermögensverwaltung in der Schweiz.
1. Verantwortung des Kunden
Kunden müssen genaue und vollständige Informationen für die Bewertung ihrer Anlagebedürfnisse bereitstellen. Die Nichtoffenlegung relevanter Informationen kann die Qualität der bereitgestellten Beratung beeinträchtigen. Kunden sind dafür verantwortlich, alle Anlagedokumente zu überprüfen und zu verstehen, bevor sie diese unterzeichnen. Die rechtzeitige Mitteilung von Änderungen der finanziellen Situation ist wesentlich, um einen angemessenen Anlageplan aufrechtzuerhalten.
2. Anlageverwaltung
Nur autorisiertes Personal darf Transaktionen im Namen von Kunden durchführen. Kunden müssen die festgelegten Verfahren befolgen, um Änderungen an ihrem Portfolio zu beantragen. Unsachgemäße Handhabung von Anweisungen kann zu Verzögerungen oder Fehlern bei Transaktionen führen. Dies umfasst Kauf-/Verkaufsaufträge, Überweisungen und Strategieänderungen. Bei Fragen zu Verfahren wenden Sie sich bitte an Ihren zugewiesenen Finanzberater.
3. Dokumentenarchivierung
Alle anlagebezogenen Dokumente werden gemäß den Anforderungen des Schweizer Rechts für einen Standardzeitraum von 10 Jahren archiviert. Kunden müssen innerhalb dieses Zeitraums zusätzliche Kopien anfordern. Nach diesem Zeitraum ist das Unternehmen nicht für verlorene Unterlagen verantwortlich. Wir empfehlen Kunden, eigene Sicherungskopien aufzubewahren. Langfristige Aufbewahrungspläne können auf Anfrage gegen eine zusätzliche Gebühr verfügbar sein.
4. Bestimmungen für Minderjährige
Kunden unter 18 Jahren müssen jederzeit durch einen gesetzlichen Vormund vertreten werden. Vormünder müssen bis zur Volljährigkeit des Minderjährigen als autorisierte Unterzeichner fungieren. Das Unternehmen haftet nicht für unbeaufsichtigte Konten von Minderjährigen. Spezielle Projekte, die Minderjährige betreffen, können zusätzliche Dokumentation und Einwilligungsformulare erfordern. Wir bemühen uns, einen einladenden Raum für junge Anleger mit angemessener Aufsicht und Professionalität zu schaffen.
5. Professionelles Verhalten
Wir pflegen jederzeit eine professionelle und respektvolle Umgebung. Kunden müssen lautes, beleidigendes oder unangemessenes Verhalten unterlassen. Der Konsum von Substanzen ist in den Räumlichkeiten streng verboten. Nichteinhaltung kann zur Beendigung der Geschäftsbeziehung ohne Rückerstattung von Gebühren führen. Unser Raum ist darauf ausgerichtet, Vertrauen durch gegenseitigen Respekt und klare Kommunikation zu inspirieren.
6. Sicherheit und Zugang
Alle Besucher müssen sich bei der Ankunft anmelden. Der unbefugte Zugang zu privaten Besprechungsräumen oder eingeschränkten Bereichen ist verboten. Der Zugang zu den Einrichtungen wird durch Sicherheitskameras zum Schutz aller überwacht. Das Personal kann eine Identitätsüberprüfung verlangen. Die Einhaltung der Zugangsrichtlinien gewährleistet einen sicheren und reibungslosen Arbeitsablauf für alle Mitarbeiter und Kunden.
7. Terminvereinbarungen und Stornierungen
Kunden müssen Termine mindestens 24 Stunden im Voraus vereinbaren. Stornierungen müssen mindestens 12 Stunden im Voraus erfolgen. Kurzfristige Stornierungen oder Nichterscheinen können zu einer Gebühr für die reservierte Zeit führen. Terminänderungen unterliegen der Verfügbarkeit. Unsere Richtlinie gewährleistet Fairness und schützt die Ressourcen des Unternehmens für alle Kunden.
8. Vertraulichkeitsbestimmungen
Die Besprechung vertraulicher Informationen in öffentlichen Bereichen unserer Büros ist nicht gestattet. Sensible Dokumente müssen jederzeit sicher aufbewahrt werden. Vertraulichkeit liegt in der Verantwortung sowohl des Kunden als auch unseres Personals. Diese Regeln dienen dem Schutz der Privatsphäre aller unserer Kunden und der Integrität der Finanzinformationen.
9. Gesundheit und Sicherheit
Unsere Büros werden regelmäßig gereinigt und desinfiziert. Kunden, die Anzeichen einer Erkrankung zeigen, werden gebeten, ihre Termine zu verschieben. Handdesinfektionsmittel ist im gesamten Büro verfügbar. Von Kunden wird erwartet, dass sie persönliche Hygiene pflegen und temporäre Gesundheitsprotokolle des Unternehmens befolgen. Ihre Gesundheit und das Wohlbefinden unserer Mitarbeiter haben Priorität.
10. Anlageinhalt
Wir unterstützen verschiedene Anlagestrategien, behalten uns jedoch das Recht vor, die Teilnahme an Aktivitäten abzulehnen, die unethische Praktiken, Diskriminierung, illegale Aktivitäten oder Verstöße gegen Schweizer Finanzvorschriften beinhalten. Diese Richtlinie gilt für alle Instrumente und Verhaltensweisen innerhalb der Beratungsbeziehung. Der Inhalt muss den geltenden lokalen und internationalen Gesetzen entsprechen. Respekt und Integrität sind grundlegend für unsere Werte und professionellen Standards.
11. Parkplatz und Einrichtungen
Parkplätze sind begrenzt und nach dem Prinzip "Wer zuerst kommt, mahlt zuerst" verfügbar. Das Unternehmen haftet nicht für Verlust, Diebstahl oder Beschädigung persönlichen Eigentums. Kunden müssen ihre Fahrzeuge verschlossen halten und Wertsachen außer Sichtweite aufbewahren. Bitte respektieren Sie unsere Nachbarn und vermeiden Sie das Blockieren von Zugängen oder Lärmbelästigungen außerhalb des Büroeingangs.
12. Notfallprotokolle
Im Notfall befolgen Sie bitte sofort die Anweisungen des Personals. Ausgangsschilder sind in jedem Raum angebracht. Erste-Hilfe-Material ist verfügbar, und das Personal ist für Notfallreaktionen geschult. Brandschutzübungen können regelmäßig durchgeführt werden. Ihre Sicherheit liegt in unserer Verantwortung, und wir bitten alle Besucher, in jeder Situation vollständig zu kooperieren.
13. Datenschutz und Daten
Kundeninformationen, Anlageaufzeichnungen und persönliche Details werden gemäß den strengen Schweizer Datenschutzgesetzen sicher gespeichert und vertraulich behandelt. Wir verkaufen oder teilen keine Daten mit Dritten ohne ausdrückliche Zustimmung. Mit Genehmigung des Kunden können Aufzeichnungen länger archiviert werden. Sie können jederzeit die Löschung von Daten beantragen, vorbehaltlich gesetzlicher Aufbewahrungspflichten. Unsere Datenschutzrichtlinie soll Ihnen Vertrauen in den Schutz Ihrer Informationen geben.
14. Rechte und Eigentum
Kunden behalten alle Rechte an ihren Anlagen und Vermögenswerten, sofern nicht schriftlich anders vereinbart. Das Unternehmenspersonal wird Kundeninformationen nicht zum persönlichen Vorteil nutzen. Kooperationsnachweise werden gefördert, sind aber nicht obligatorisch. Dies gewährleistet Transparenz und Respekt für das finanzielle Eigentum des Kunden.
15. Rechtliche Zuständigkeit
Alle Streitigkeiten, Ansprüche oder rechtlichen Angelegenheiten im Zusammenhang mit Schweizer Investitionen werden unter der Gerichtsbarkeit der Gerichte von Zürich, Schweiz, gelöst. Dies umfasst vertragliche Meinungsverschiedenheiten, Abrechnungsprobleme oder Streitigkeiten im Zusammenhang mit der Finanzberatung. Die Zusammenarbeit mit unserem Unternehmen impliziert die Akzeptanz dieser Bedingungen und die Anerkennung des Schweizer Rechtsrahmens als zuständige Autorität.