Datenschutzrichtlinie
Unsere Verpflichtung zum Schutz Ihrer persönlichen und finanziellen Daten.
1. Informationserfassung
Wir erfassen persönliche Informationen, die für die Bereitstellung hochwertiger Finanzberatungsdienste erforderlich sind. Dazu gehören Identifikationsdaten, Finanzinformationen und Anlageziele. Die Nichtoffenlegung relevanter Informationen kann unsere Fähigkeit beeinträchtigen, angemessene Empfehlungen zu geben. Alle Informationen werden direkt vom Kunden oder von vom Kunden autorisierten Quellen erhalten. Wir verpflichten uns, diese Daten genau und aktuell zu halten.
2. Verwendung personenbezogener Daten
Wir verwenden personenbezogene Daten ausschließlich für die spezifischen Zwecke der Anlageverwaltung und Finanzberatung. Die Daten werden verwendet, um personalisierte Anlageprofile zu erstellen, die Risikotoleranz zu bewerten und geeignete Finanzprodukte zu empfehlen. Wir verwenden die Informationen nicht für Zwecke, die nicht mit unseren Finanzdienstleistungen zusammenhängen. Bei Fragen zur Verwendung Ihrer Daten wenden Sie sich bitte an Ihren zugewiesenen Finanzberater.
3. Datenspeicherung
Alle persönlichen und finanziellen Daten werden in sicheren Systemen in der Schweiz gespeichert, die den strengen Schweizer Datenschutzbestimmungen entsprechen. Die Informationen werden für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum (mindestens 10 Jahre) und soweit für die Erbringung unserer Dienstleistungen erforderlich aufbewahrt. Wir implementieren fortschrittliche Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz vor unbefugtem Zugriff. Erweiterte Aufbewahrungspläne können auf Anfrage verfügbar sein.
4. Schutz Minderjähriger
Informationen von Kunden unter 18 Jahren erhalten zusätzlichen Schutz. Der Zugriff auf diese Daten ist auf eine begrenzte Anzahl autorisierter Berater beschränkt und erfordert die Zustimmung des gesetzlichen Vormunds. Wir verarbeiten keine Daten von Minderjährigen ohne die ausdrückliche Genehmigung ihrer gesetzlichen Vertreter. Spezielle Projekte, die Minderjährige betreffen, unterliegen verstärkten Sicherheitsmaßnahmen und zusätzlicher Überwachung.
5. Vertraulichkeit
Wir halten die höchsten Vertraulichkeitsstandards in all unseren Geschäftstätigkeiten ein. Unser Personal ist durch strenge Vertraulichkeitsvereinbarungen gebunden. Gespräche über sensible Finanzinformationen werden nur in privaten und sicheren Räumen geführt. Verstöße gegen unsere Vertraulichkeitsrichtlinien können disziplinarische Maßnahmen nach sich ziehen. Unser Engagement für Diskretion ist grundlegend für das Vertrauen, das unsere Kunden in uns setzen.
6. Informationssicherheit
Wir implementieren modernste technische und organisatorische Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz Ihrer Daten. Dazu gehören Datenverschlüsselung, Multi-Faktor-Authentifizierung und kontinuierliche Systemüberwachung. Der Zugriff auf Kundeninformationen wird nach dem Need-to-know-Prinzip streng kontrolliert. Wir führen regelmäßige Sicherheitsaudits durch, um potenzielle Schwachstellen zu identifizieren und zu beheben.
7. Informationsaustausch
Wir geben persönliche Informationen nicht ohne Ihre ausdrückliche Zustimmung an Dritte weiter, es sei denn, dies ist nach Schweizer Recht oder geltenden Finanzvorschriften erforderlich. Wenn es für die Bereitstellung bestimmter Dienstleistungen erforderlich ist, können wir Daten mit ausgewählten Dienstleistern teilen, die durch Vertraulichkeitsvereinbarungen gebunden sind. Wir führen detaillierte Aufzeichnungen über alle Informationsübertragungen und deren Zweck.
8. Kommunikationsrichtlinie
Die Kommunikation mit unseren Kunden erfolgt über sichere Kanäle. Wir verwenden Verschlüsselung für E-Mails, die sensible Informationen enthalten. Wir fordern keine vertraulichen Informationen über unsichere Kanäle an. Kunden können ihre Kommunikationspräferenzen angeben, die wir strikt respektieren. Diese Maßnahmen dienen dem Schutz der Vertraulichkeit aller Interaktionen mit unseren Kunden.
9. Überwachung und Einhaltung
Unsere Einrichtungen verfügen über Sicherheitssysteme zum Schutz physischer und digitaler Informationen. Die Überwachung erfolgt ausschließlich zu Sicherheits- und Compliance-Zwecken. Das gesamte Personal erhält regelmäßige Schulungen zu Datenschutz und Privatsphäre. Wir führen regelmäßige Bewertungen unserer Praktiken durch, um die Einhaltung der geltenden Schweizer und internationalen Vorschriften zu gewährleisten.
10. Transparenz bei Anlagen
Wir verpflichten uns, klare und transparente Informationen über alle Anlageprodukte bereitzustellen. Wir legen Risiken, Gebühren und Merkmale jedes Finanzinstruments vollständig offen. Wir bewerben keine Anlagen, die wir für das Kundenprofil als ungeeignet erachten. Unsere Transparenzrichtlinie gilt für alle Aspekte unserer Kundenbeziehung, von der ersten Bewertung bis zur laufenden Portfolioverwaltung.
11. Physische Sicherheit
Unsere Büros verfügen über physische Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz von Kundeninformationen und Vermögenswerten. Der Zugang zu sensiblen Bereichen ist durch Zugangskontrollsysteme eingeschränkt. Physische Dokumente werden in sicheren Einrichtungen mit Schutz vor Feuer und anderen Risiken aufbewahrt. Wir implementieren einen mehrschichtigen Sicherheitsansatz, um maximalen Schutz vertraulicher Informationen zu gewährleisten.
12. Vorfallreaktion
Wir verfügen über etablierte Protokolle zur Reaktion auf mögliche Datensicherheitsverletzungen. Unser Team ist geschult, um Vorfälle schnell zu identifizieren, einzudämmen und zu beheben. Im Falle einer Verletzung, die personenbezogene Daten betrifft, werden wir die betroffenen Kunden gemäß den Anforderungen des Schweizer Rechts benachrichtigen. Wir halten Geschäftskontinuitätspläne bereit, um den Schutz der Kundenvermögenswerte unter allen Umständen zu gewährleisten.
13. Rechte des Kunden
Gemäß dem Schweizer Datenschutzgesetz haben Kunden das Recht auf Zugang, Berichtigung und Beantragung der Löschung ihrer personenbezogenen Daten, vorbehaltlich gesetzlicher Aufbewahrungspflichten. Wir erleichtern die Ausübung dieser Rechte durch klare und effiziente Prozesse. Kunden können jederzeit einen vollständigen Bericht über die von uns gespeicherten Daten anfordern. Wir beantworten alle Anfragen im Zusammenhang mit Datenschutzrechten innerhalb der gesetzlich festgelegten Fristen.
14. Geistiges Eigentum
Finanzanalysen, Forschungsberichte und Anlagestrategien, die für bestimmte Kunden entwickelt wurden, sind Eigentum des Kunden, während unsere allgemeinen Methoden und Werkzeuge Eigentum des Unternehmens bleiben. Wir werden keine für einen Kunden entwickelten maßgeschneiderten Strategien ohne ausdrückliche Erlaubnis bei anderen verwenden. Wir respektieren in allen unseren Dienstleistungen und Kommunikationen uneingeschränkt die geistigen Eigentumsrechte Dritter.
15. Rechtsrahmen
Diese Datenschutzrichtlinie unterliegt den Datenschutzgesetzen der Schweiz, einschließlich des Bundesgesetzes über den Datenschutz. Alle datenschutzbezogenen Streitigkeiten werden unter der Gerichtsbarkeit der Gerichte von Zürich gelöst. Wir verpflichten uns, unsere Praktiken mit Änderungen der geltenden Gesetzgebung aktuell zu halten. Die Nutzung unserer Dienstleistungen impliziert die Akzeptanz dieser Datenschutzrichtlinie und die Anerkennung des Schweizer Rechtsrahmens als zuständige Autorität.